はじめに：この記事を書こうと思った理由
投資を始めるまでの経緯については、これまでのブログで書いてきましたが、今回は「実際、投資ってどうなったの？」という声にお応えして、私のリアルな成績をご紹介しようと思います。
これから投資を始める方の参考になれば嬉しいです。
なお、今回ご紹介するのはあくまで私個人の成績です。為替や世界情勢などの影響で結果は大きく変動するため、将来も同じような成績が得られるとは限りませんので、その点だけご了承ください。
投資を始めた頃のこと
私が投資を始めたのは2019年ごろでした。
当時は1ドル110円ほどの円高で、そこからじわじわと円安に進みました。
その後、コロナショックが起き、一時は評価額が大きくマイナスになったことも。
それでもあきらめずに続けてきたことで、今の成績につながっています。
私の投資内容と始めた時期
🔹TUMIKI証券（2018年～）
普段使っているエポスカードのポイントや、月に1万円ずつなど、
その時の家計の状況に応じて増やしたり減らしたりしながら続けてきました。
- ひふみプラス
- セゾングローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
🔹楽天証券（TUMIKIのあとに開始）
ネットやSNSで「S&P500」や「オルカン」という言葉をよく目にするようになり、興味を持って楽天証券でも投資をスタートしました。
- iシェアーズ 米国株式（S&P500）インデックス・ファンド
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
最近は、手数料がより安い「eMAXIS Slimシリーズ」に切り替えています。
現在の投資成績を公開！
2025年6月時点での評価損益は以下のとおりです。金額は、1万円から始めているので微々たるものですが…。
| 証券会社 | ファンド名 | 評価損益 |
|---|---|---|
| TUMIKI証券 | ひふみプラス | ＋28.1% |
| TUMIKI証券 | セゾングローバルバランスファンド | ＋47.4% |
| TUMIKI証券 | セゾン資産形成の達人ファンド | ＋55.1% |
| 楽天証券 | iシェアーズ S&P500 | ＋59.6% |
| 楽天証券 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド（VTI） | ＋59.9% |
| 楽天証券 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | ＋49% |
| 楽天証券 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | ＋43% |
※数字はあくまで参考としてご覧ください。（それぞれ投資額も始めた時期も違いますので…）
やってよかったこと＆気づいたこと
どちらの証券会社でも、思った以上に良い成績になっています。
タイミングが良かったというのもありますが、コロナショックなどの下落局面を耐えてきたことも大きかったと思います。
昔は、銀行ですすめられた商品だけが選択肢でしたが、
今はネット証券で自分で選べるようになったのが、本当にありがたいです。
コストや中身を自分で調べて納得して買える時代になったのは、大きな変化ですね。
これからの投資方針
現在は楽天証券で新NISAを開設し、
・つみたて投資枠 → eMAXIS Slim S&P500
・成長投資枠 → 相場が下がったタイミングでオルカンを追加購入
というスタイルで続けています。
また、日本株にも少しずつ投資しており、株主優待をもらうのも楽しみのひとつです。
このあたりも、今後のブログで紹介していきたいと思っています。
最後に：これから投資を始める方へ
投資を始めてから、為替や株価だけでなく、世界情勢や経済ニュースにも関心を持つようになりました。
将来のインフレに備える意味でも、定期預金だけでは不安な時代になっています。
だからこそ、少額でもいいので「長期で続けられる投資」を始めるのは一つの選択肢だと思います。
ここで紹介した投資商品については、参考までにご覧ください。
また、投資は元本が減るリスクもありますので、無理のない範囲で、じっくり検討してみてくださいね。
ご覧いただき、ありがとうございました😊
次回は、株主優待の楽しみについても書いてみようと思っています！
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